ABD’de faaliyet gösteren Toronto-Dominion Bank (TD Bank) kara para aklama suçlamasıyla karşı karşıya kaldı. Adalet Bakanı Merrick Garland’ın düzenlediği basın toplantısında, TD Bank’ın Banka Gizliliği Yasası’nı ihlal etme ve kara para aklama dahil birçok suçtan suçlu bulunduğu açıklandı. Banka 1,8 milyar dolarlık cezayı ödemeyi kabul etti. Diğer kurumların da hukuki yaptırımlarıyla birlikte TD Bank’a toplamda yaklaşık 3 milyar dolarlık ceza kesildi. TD Bank’ın mali suçların gelişmesine olanak tanıdığı belirtilirken, bankanın ABD tarihinde Banka Gizliliği Yasası kapsamında hatalarını kabul eden en büyük banka olduğu ve kara para aklama suçunu kabul eden ilk ABD bankası olduğu vurgulandı.
Merrick Garland, TD Bank’ın aldığı cezanın Banka Gizliliği Yasası kapsamında verilen en büyük ceza olduğuna dikkat çekti. Ayrıca, Adalet Bakanlığının bir bankaya ilk kez günlük para cezası uygulandığını da belirtti. ABD Hazine Bakanlığı ise Mali Suçlarla Mücadele Birimi (FinCEN) aracılığıyla TD Bank’a kara para aklama karşıtı yasaları ihlal ettiği gerekçesiyle 1,3 milyar dolar ceza kesildiğini duyurdu. TD Bank’ın ABD’deki büyük bankalar arasında yer aldığı ve ABD Hazine Bakanlığı ve FinCEN tarihinde bir mevduat kuruluşuna karşı en büyük cezanın verildiği belirtildi. Ayrıca, bankanın kendi çalışanlarını ilgilendiren şüpheli faaliyetleri zamanında tespit edemediği ifade edildi.
TD Bank Group Başkanı ve Üst Yöneticisi (CEO) Bharat Masrani, konuyla ilgili yazılı açıklama yaparak, bankanın Kara Para Aklamayı Önleme programındaki hataların sorumluluğunu üstlendiklerini ve gereken yatırımlar, değişiklikler ve iyileştirmeleri yapacaklarını belirtti. Masrani, CEO olarak görev yaptığı dönemde gerçekleşen hatalar için tüm paydaşlardan özür diledi.
Sonuç olarak, TD Bank’ın ABD’de kara para aklama suçlamalarıyla karşı karşıya kalması ve aldığı rekor cezalar bankanın tarihinde zor bir dönemi başlattı. Bankanın hatalarını kabul etmesi ve gerekli adımları atması önemli bir adım olmakla birlikte, güvenilirliklerini yeniden inşa etmeleri ve benzer durumların tekrarlanmaması için ciddi önlemler alması gerekecektir.
