Tüketici Konfederasyonu (TÜKONFED) Finans Komisyonu Başkanı ve Ekonomist Dr. Selçuk Gülten, Sivas SRT’e verdiği özel röportajda, kara parayla mücadelede tüm ülkelerde belirli mevzuat düzenlemelerinin bulunduğunu ifade etti.
Dr. Gülten, Türkiye’de kara parayla mücadele etmek amacıyla “müşterini iyi tanı” ilkesine dayalı düzenlemelerin gerçekleştirildiğini ve 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayınlanan Yönetmeliklerle Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Mevzuatında önemli değişiklikler yapıldığını belirtti.
Bu düzenlemelerle birlikte kripto varlık hizmet sağlayıcılarının finansal yükümlü olarak tanındığını ve uyum programı oluşturma zorunluluğunun getirildiğini açıkladı.
ÖZETLE MASAK MEVZUATINDAKİ DÜZENLEMELER
Dr. Gülten, bu yeni düzenlemeleri şöyle sıraladı:
-KRİPTO PARAYA MÜŞTERİ TANIMA KİMLİK TESPİTİ RAKAMSAL SINIRI
185 bin TL olan müşteri tanıma kapsamında kimlik tespit sınırının, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yüksek risk taşıması nedeniyle 15 bin TL olarak belirlendiğini aktardı. Yani, kripto varlık hizmet şirketleri 15 bin TL ve üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti yapmak zorunda kalacak.
-YABANCILARA “DOĞUM YERİ” TESPİTİ
Türk vatandaşı olmayan müşteriler için “doğum yeri” tespitinin yapılmasının zorunlu hale geldiğini, aksi takdirde 2025 yılında her bir ihlal için 453 bin 160 TL idari para cezasının uygulanabileceğini belirtti.
-ELEKTRONİK HİZMET SAĞLAYICILARA UYUM GÖREVLİSİ
Elektronik ticaret hizmet sağlayıcılarının gerçekleştirdikleri işlemlerle sınırlı olarak orta, büyük veya çok büyük ölçekli e-ticaret aracı hizmet sağlayıcıların uyum görevlisi ataması gerektiğini açıkladı.
-UYARI LEVHALARI GÖRÜNEBİLECEK YERLERE ASILACAK
İşlemlerin kendi adlarıyla ya da vekalet yoluyla yapılmasının getirdiği riskleri ve sorumlulukları hatırlatan uyarı levhalarının, müşterilerin görebileceği yerlere asılması gerektiğini vurguladı.
-UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ
Kimlik tespitinde üçüncü tarafa güven ilkesi çerçevesinde, uzaktan kimlik tespiti yapılması durumunda dijital ortamda elde edilen görüntülerin temin edileceği bilgisi verildi.
