Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül 2025 tarihinde Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi’ni güncelledi.
Bu güncellemeyle birlikte, yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme zorunluluğu getirildi.
Ayrıca, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tanımının kapsadığı tüm şirketlerin MASAK yükümlülüğü olduğu netleştirildi.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik çeşitli yükümlülükleri ortaya koyan rehberler, MASAK internet sitesinde yayımlandı.
YENİ MÜŞTERİ KABULÜNDE GÖRÜNTÜLÜ GÖRÜŞME ŞARTI
Kripto şirketlerinin yeni kullanıcı kabul işlemlerinde zorunlu hale gelen hesap doğrulama sürecinde yaşanan belirsizlikler giderildi. MASAK, yaptığı güncellemeyle müşteri kabul süreçlerinde yüz tanıma ve görüntülü görüşmeyi bir arada isteme şartını kaldırdı.
MASAK, 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan tüm kullanıcılar için kimlik doğrulamada görüntülü görüşme şartı arayacak.
Bu, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tebliğlerinin yürürlüğe girmesiyle yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartının kesinleştiği anlamına geliyor.
Güncellemeye göre, 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap oluşturan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlamak için görüntülü görüşme yapmaları zorunlu olacak.
25 Aralık 2024 ile 13 Mart 2025 tarihleri arasında uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle hesap oluşturan kullanıcılar için ise görüntülü görüşme isteği olmayacak.
KVHS TANIMININ KAPSADIĞI TÜM ŞİRKETLER MASAK YÜKÜMLÜSÜ
13 Mart 2025 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ” ile “kripto varlık hizmet sağlayıcı”, “saklama kuruluşu” ve “platform” gibi terimlerin tanımları belirlendi.
Ancak saklama kuruluşlarının MASAK yükümlüsü olup olmayacağına dair belirsizlik devam ediyordu.
Son güncelleme ile bu yükümlülüklerin kimler için geçerli olduğu netleştirildi.
MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) tanımına dahil olan platformların, saklama kuruluşlarının ve kripto varlıklarla ilgili hizmet sunan diğer kuruluşların da MASAK yükümlüsü olduğunu duyurdu. Ayrıca, kripto varlık şirketleri, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabul işlemlerinde kimlik tespitini kurye veya destek hizmeti kuruluşları aracılığıyla yapabiliyordu. MASAK, kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti kullanılması durumunda tüm sorumluluğun KVHS’lerde olduğunu belirtti.
PLATFORM-SAKLAMA KURULUŞU YÜKÜMLÜLÜKLERİ BELİRGİNLEŞTİ
MASAK’ın güncellediği rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşımını zorunlu kılan Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasına dair detaylar da yer aldı.
Buna göre, müşterilere ait varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşu tarafından saklanması durumunda platformlar, Travel Rule uygulamak zorunda kalmayacak, ancak diğer yükümlülükleri devam edecektir.
